مفهوم لغوی خزانه به جایی که اموال و نقدینگی در آن نگهداری می شود اطلاق می گردد. مالیه عمومی، خزانه را با عنوان صندوق و سازمان هماهنگ کننده دخل و خرج، تعریف کرده. خزانه داری، به عنوان یکی از ارکان اساسی و بسیار مهم که نقش حیاتی آن برای آحاد جامعه مهجور مانده است، جایگاه ویژه در مدیریت نظام بودجه و ساختار مالی جامعه و حاکمیت دارایی که در آن پول یا فلزات گران بها مانند طلا، الماس و... نگه داری می شود، هم چنین شاید بتوان خزانه داری را فعالیتی دانست که در آن منابع مالی و نقدینگی یک سازمان مدیریت می شود. خزانه داری را می توان بخشی از حسابداری به شمار آورد.
یکی از مهم ترین نگرانی های مدیران مالی، بروز مشکلات ناشی از کمبود نقدینگی و وجوه نقد می باشد. به عبارتی کنترل و نظارت بر گردش وجوه نقد و نقدینگی سازمان از جمله مهمترین و پر اهمیت ترین موضوعات موجود در شرکت ها و سازمان ها می باشد.
خزانه داری، به عنوان یکی از واحدهای برجسته و مؤثر در امور دخل و خرج محسوب می شود. خزانه علاوه بر تمرکز و پرداخت وجوه ، وظیفه هماهنگ کننده دریافت ها و پرداخت ها را از نظر زمانی، با برقراری مجموعه ای از کنترل های مالی را بر عهده دارد و نقش قابل ملاحظه ای نیز در تنظیم امور ایفا می کند.
امروزه مدیریت وجوه نقد، صندوق‌ها، بانکها، اسناد مالی و بهادار و مدیریت نقدینگی یکی از مباحث با اهمیت و مهمترین دغدغه مدیران ارشد و مالی سازمان بوده و نیروی محرکه همه کسب و کارها از یک کسب و کار کوچک تا بزرگ است.
با توجه به اهمیت موضوع و همچنین تنوع دریافت و پرداخت‌های امروزه که از شیوه‌های متنوعی انجام می‌گردد، زیرسیستم خزانه و یا همان دریافت و پرداخت اِستار بگونه‌ای طراحی شده است که از کلیه روش‌های دریافت و پرداخت پشتیبانی می‌نماید. سعی شده است کلیه فرآیند‌ها بصورت هوشمند کنترل شده و عملیات‌های ممکن نیز بصورت خودکار صورت پذیرد تا علاوه بر دقت بالا ، سرعت انجام امور نیز بالا رود.
ثبت و ارزیابی گردش وجوه نقد و گزارش موجودي نقدي حال و آينده سازمان برای همه سازمان ها از یک کسب و کار خانگی گرفته تا تولید کننده ای جهانی حائز اهمیت است. نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت) استار وضعيت وجوه نقد و انواع اسناد دريافتني و پرداختني را کنترل کرده و فرآیند دريافت و پرداخت را به طور کامل مکانيزه مينمايد به گونه ای که مطلقا جهت ثبت عملیات خزانه داری نیاز به صدور سند مالی دستی نیست و کلیه اسناد مالی مرتبط با عملیات خزانه داری به طور خودکار ایجاد خواهند شد.
نرم افزار خزانه داری ریالی
امکانات
- قابلیت صدور جمعی و فشرده شده اسناد خزانه روی حسابداری جهت جلوگیری از حجم اسناد در حسابدرای
- استفاده از قابلیت حسابداری سه بعدی سیاق و ارایه گزارشات ریز با ماهیتهای خزنه از گردش حساب حسابداری
- تعریف عوامل گردش نقدینگی و گزارشات گردش نقدینگی
- گزارش برآورد وضعیت بانک امکان انتقال و تامین موجودی بین بانکها و تنخواه گردان و صندوق ها و ...
- هشدار زمان وصول چک ها و کسری بانک و...
- عملیات پایان سال مالی و انتقال اتوماتیک چکها و اسناد باز به سال مالی جدید
- زیر سیستم چاپ چک و کنترل وضعیت برگه چکها - انواع فرمتها با امکان اضافه کردن فرمت جدید روی تصویر چک
- زیر سیستم تنخواه داری
- قابلیت تعریف تعامل با طرف حسابها یا ارزش گذاری طرف حسابها در کنار قابلیت كنترل اعتبار
- تفکیک مراحل صدور سند خزانه– قطعی كردن اسناد در خزانه - عامل گذاری اتوماتیک و صدور سند حسابدرای جمعی
- واگذاری جمعی چک به بانک و چاپ برگه واگذاری و...
- مغایرت گیری بانکی با قابلیت دریافت فایل گردش حساب از بانك (یا از اینترنت) به شكل فایل متنی یا excel
مزایا
- دارای فرم صدور جمعی برای عملیات متعدد شبیه به باجه دریافت ...
- امکان اتصال دریافت و پرداخت با ماهیت های زیر سیستم در قالب حسابداری سه بعدی - مثلا دریافت بابت فاکتور یا ...
- پوشش کامل نیازهای واحد خزانه
- چاپ چک در کنار مراودات مربوط به چک پرداختنی
نرم افزار خزانه داری ارزی
موسسات و شرکت هایی که در معاملات خود از ارزهای مختلف استفاده می كنند، باید این ارز را از صندوق و یا حساب ارزی خود به جریان بیندازند. لذا در این مواقع وجود نرم افزار خزانه داری ارزی از ملزومات واجب این سازمان می‌باشد.
امکانات
- مدیریت دریافت و پرداخت ارزی
- مدیریت عملیات چک های ارزی
- امکان تعریف بانك‌ها و حساب‌های جاری و پس انداز
- تعریف اجازه دسترسی هر كدام از كابران به هر یک از حسابها یا صندوق‌ها
- امکان صدور سند تسعیر ارز
مزایا
- کنترل گردش چک و شماره چك‌ها به شكل سریالی
- قابلیت صدور جمعی و فشرده شده اسناد خزانه روی سیستم حسابداری
- سیستم چاپ چک با تمام فرمت‌های چك‌های بانك‌های رسمی كشور با قابلیت طراحی و اضافه كردن نمونه چاپی چك‌های جدید
